Pourquoi Yséos ?
Un cabinet indépendant construit sur un constat simple : les décisions patrimoniales les plus importantes méritent un conseil qui n'est pas dépendant du produit vendu.
Quatre engagements fondamentaux
La transparence
Protège la confiance
- Chaque rémunération est expliquée, encadrée et assumée, pour vous permettre d’avancer avec clarté et sérénité.
La double expertise
Protège votre patrimoine
- Yséos concentre ses compétences sur la planification financière et l’organisation successorale, afin d’apporter un conseil précis, exigeant et cohérent.
L'excellence de l'offre
Protège votre accès aux meilleures solutions
- Architecture ouverte, offre évolutive et partenaires reconnus : chaque solution est choisie pour sa qualité et son adéquation avec vos objectifs.
L'accompagnement
Protège vos décisions
- Un accompagnement humain, appuyé par le digital, assuré par un interlocuteur unique qui connaît votre situation et vos objectifs.
Mon conseiller est-il réellement de mon côté ?
La transparence
COMMENT EST RÉMUNÉRÉ YSÉOS ?
Expertise Planification financière
Yséos est rémunéré par une partie des frais de gestion versés par l’assureur ou la société de gestion. Dans l’offre clé en main (mandat d’arbitrage), une commission de performance peut également être perçue. L’ensemble des modalités de rémunération est présenté et expliqué avant toute mise en œuvre. Un conseil indépendant se mesure aussi à la manière dont il est rémunéré. Yséos applique un modèle clair : 0 % de frais d’entrée, de sortie et d’arbitrage sur les enveloppes assurantielles.
Expertise Organisation successorale
La mission est rémunérée sous forme d'honoraires d'étude, définis à l'avance en fonction de la complexité de la situation. Aucune commission n'est perçue sur les recommandations successorales mises en œuvre.
ALIGNEMENT D'INTÉRÊTS
Notre rémunération est directement liée à l'évolution de vos encours et, dans l'offre clé en main, à l'atteinte des objectifs définis ensemble. Nos intérêts sont ainsi alignés autour d'un même objectif : accompagner la progression durable de votre patrimoine.
RAPPORT ANNUEL
Un bilan clair et pédagogique permettant de suivre l'évolution de votre stratégie, les actions réalisées, les performances obtenues et les éventuels ajustements à envisager.
Le conseil sera-t-il vraiment pertinent pour ma situation ?
La double expertise
Une exigence renforcée
Yséos fait le choix de concentrer ses compétences sur deux sujets essentiels : la planification financière et l’organisation successorale.
Cette spécialisation permet d’apporter un conseil plus précis, plus exigeant et mieux adapté aux décisions patrimoniales importantes. Nous privilégions une approche approfondie, structurée et durable.
En limitant son champ d’intervention, Yséos renforce la qualité de ses analyses et la pertinence de ses recommandations.
Ai-je accès aux solutions les plus adaptées ?
L'excellence de l'offre
Une offre ouverte, évolutive et adaptée à vos objectifs
Yséos s’appuie sur une sélection ouverte de solutions patrimoniales reconnues, choisies pour leur qualité, leur solidité et leur cohérence avec vos objectifs.
L’offre n’est pas figée : elle évolue selon les périodes, les opportunités du marché et les besoins propres à chaque client. Cette liberté nous permet d’adapter nos recommandations à votre situation, plutôt que de vous orienter vers une solution standardisée.
Nous privilégions des partenaires sérieux, sélectionnés avec exigence, qui partagent notre vision du conseil : clarté, transparence, qualité et intérêt du client.
Serai-je accompagné dans la durée ?
L'accompagnement
Un interlocuteur unique qui connaît votre situation
Yséos intègre les outils digitaux pour simplifier le suivi, fluidifier les échanges et vous donner accès à vos informations patrimoniales avec clarté.
Mais le digital ne remplace pas la relation.
Nous conservons un accompagnement humain et personnalisé, avec des rendez-vous, des échanges directs et un interlocuteur unique qui connaît votre situation, vos objectifs et l’historique de vos décisions.
Dans un environnement économique, fiscal et patrimonial en mouvement, votre stratégie est suivie, expliquée et ajustée dans le temps, avec la souplesse des outils modernes et l’exigence d’une relation de conseil durable.
Et maintenant ?
Si, après la lecture de nos engagements, vous répondez "oui" à ces quatre questions, alors nous devons nous rencontrer.
Vous recherchez un conseil clair, exigeant et durable, capable de relier vos objectifs financiers, familiaux et patrimoniaux ?
Yséos Patrimoine vous accompagne pour construire une stratégie cohérente, compréhensible et suivie dans le temps.
Prenez rendez-vous pour échanger sur votre situation.