En vigueur au 22 juin 2026.
Conformément au règlement (UE) 2019/2088 dit « SFDR » (Sustainable Finance Disclosure Regulation) et aux textes pris pour son application, Yséos Patrimoine présente ci-dessous son approche de la durabilité dans ses activités de conseil en investissements financiers et d'intermédiation en assurance.
Un risque de durabilité est un événement ou une situation dans le domaine environnemental, social ou de gouvernance (ESG) qui, s'il survient, pourrait avoir une incidence négative réelle ou potentielle sur la valeur d'un investissement. Yséos Patrimoine intègre ces risques dans son processus de conseil : analyse des supports et des sociétés de gestion et de leurs politiques ESG, prise en compte de l'horizon, du profil et des objectifs du client.
Compte tenu de sa taille et des données actuellement disponibles, Yséos Patrimoine ne prend pas en compte, de manière systématique et au sens de l'article 4 du règlement SFDR, les principales incidences négatives des décisions d'investissement sur les facteurs de durabilité. Le cabinet reste néanmoins attentif à ces incidences et privilégie, lorsque cela est pertinent et que les données sont disponibles, des supports intégrant des critères ESG. Cette position pourra évoluer en fonction de la disponibilité des données et de l'évolution de la réglementation.
Dans le cadre de son devoir de conseil, Yséos Patrimoine recueille les préférences de durabilité du client (intégration de critères ESG, proportion d'investissements durables, prise en compte des principales incidences négatives) et en tient compte dans ses recommandations, conformément aux règlements délégués applicables (MIF II et Directive sur la Distribution d'Assurances).
La politique de rémunération d'Yséos Patrimoine est cohérente avec l'intégration des risques de durabilité et n'encourage pas une prise de risque excessive en matière de durabilité.
La présente politique est susceptible d'être modifiée pour tenir compte des évolutions réglementaires. Pour toute question relative à notre approche de la finance durable : cyprien.edon@yseos-patrimoine.fr.